中国银行广东开平支行内部职员洗钱案
一、基本案情
2001年10月12日 ，中国银行将天下1040处电脑中心统一成一套系统 ，联网后 ，电脑中心很快显示账目保存4.85亿美元亏空。通过对账目剖析 ，案发规模锁定到广东开平。这时 ，中行开平支行的前后三任行长许超凡、余振东、许国俊突然失踪 ，成为震惊天下的中行开平“10·12”案。果真资料显示 ，许超凡被以为是该案首犯 ，30岁时就当上中行开平支行行长。许超凡着迷于赌博 ，曾在澳门赌博4个小时就输了6000多万元人民币。1993年起 ，许超凡以代客生意的形式举行外汇生意 ，放纵贪污挪用银行资金 ，效果亏损1亿多美元。之后 ，许超凡又与手下的副行长余振东、下属公司司理许国俊联手 ，先后从银行账户中拆借大宗资金 ，以贷款名义转出并转至设在香港的潭江实业有限公司等名下。厥后 ，许超凡升任中行广东省分行公司营业随处长 ，余振东、许国俊相继接替他的位置。3人继续相互勾通掩护。三任行长10年间将4.85亿美元资金转移到外洋。2001年10月13日 ，3人潜逃至美国。
案发一周后 ，公安部向国际刑警组织提供广东省人民审查院对余振东、许超凡、许国俊的拘捕决议书。国际刑警组织迅速发出红色通缉令。从2002年12月17日到2004年9月 ，余振东、许国俊、许超凡先后被美国警方拘捕。2006年头 ，美国司法部对外宣布 ，对中行开平支行两位前行长许超凡、许国俊及其支属等人提起诉讼 ，另外三人划分是许超凡之妻邝婉芳、许国俊之妻余英怡以及邝婉芳的哥哥邝华宝。美国司法部官方网站上2006年宣布的文件显示 ，对许超凡、许国俊等人详细的指控包括15项罪名 ，其中多项在美国属于重罪。第一项指控为 ，五名被告涉嫌在1991年至2004年10月间从事诈骗活动 ，从中国银行广东开平支行不法盗用4.85亿美元并向美国、加拿大转移犯法所得。凭证指控 ，许超凡和许国俊在香港建设了多家空壳公司 ，通过“地下银号”以及开办多个银行账户把资金转移到这些空壳公司。第二和第三项指控以为 ，这五名被告涉嫌从事洗钱 ，从1998年到2004年10月间转移其所盗用的巨额公款 ，主要渠道就是通过拉斯维加斯的赌场。在第四到第九项指控中 ，许超凡和许国俊各受到三项伪造签证指控 ，涉嫌通过持有虚伪美国移民签证进入并在拉斯维加斯停留。在第十到第十五项指控中 ，许超凡和许国俊的妻子邝婉芳、余英怡各自受到三项伪造护照罪的指控 ，尤其是使用“以虚伪陈述”获取的美国护照进入并在拉斯维加斯停留。
二、案件袒露的主要问题
2001年10月12日 ，中国银行开平支行原行长许某、余某等人潜逃境外 ，震惊天下的金融系统特大案件浮出水面。在此案中 ，中国银行广东省开平支行内部职员偷取联行资金作案时间长达10年 ，涉案金额高达4.85亿美元。涉案职员、企业众多。许某、余某等人恒久以来 ，逐渐形成了一个以开平中行为焦点 ，会计、信货联行管理要害岗位职员为主干 ，辐射上级分行及外部企业职员的犯法团伙。并且1993年至2002年时代开平中行三任行长“无一幸免” ，内部中层营业主干和经办人险些都有牵连 ，部分地方党政认真人也涉及其中 ，充分袒露出该行保存内部危害控制的问题。
三、羁系处分及司法裁判
监察部、公安部、审计署的办案职员 ，建设了“10·12”专案组 ，广东省人民审查院最先对开平案立案侦查。2001年11月 ，公安部通过国际刑警组织发出红色通令。2002年12月 ，余某在洛衫矾被美方执法职员拘押。2004年2月 ，余某在美国拉斯维加斯联邦法院受审 ，因不法入境、不法移民及洗钱三项罪名被判处144个月羁系。
2004年4月16日 ，美方将余某驱逐出境并押送至中国 ，这是第一个由美朴直式押送移交中方的外逃经济犯法嫌疑人。2004年4月17日 ，余某被广东检朴直式批捕。其案件由广东省人民审查院侦查终结 ，以被告人余某涉镰贪污、挪用公款罪 ，于2005年1月3日移送江门市审查院审查起诉。2005年8月16日 ，江门市中级人民法院果真审理了余某涉嫌贪污、挪用公款案。2006年3月31日 ，江门市中级人民法院果真宣判：以贪污罪、挪用公款罪数罪并罚 ，决议执行被告人余某有期徒刑12年 ，并处没收其小我私家工业100万元。
2004年 ，“二许”在美国堪萨斯州和俄克拉荷马州被捕。2009年5月6日 ，美国拉斯维加斯联邦法院以洗钱、跨州转运偷窃资金 ，护照和签证诓骗等罪名 ，划分判处中国银行开平支行前任行长“二许”入狱25年和22年 ，并迫令被告退还涉案赃款。他们的妻子也划分获刑8年。至此 ，震惊天下的中行开平案终于告一段落 ，出逃北美的三个主犯无一逃走执法的制裁。
四、案件反思
(一)上游犯法的规模直接决议反洗钱的效果。本案爆发在《刑法修正案(六)》公布实验之前,其时我国《刑法》划定的洗钱犯法的上游犯法仅包括毒品犯法、黑社会性子组织犯法、恐怖活动犯法、走私犯法四类,本案的上游犯法主要为贪污行贿犯法和金融犯法,因而本案主犯余某虽然在美国被认定犯有洗钱罪,但在遣送回国后未被判处洗钱罪。这种情形直到2006年《刑法修正案(六)》出台后刚刚解决,以后洗钱罪的上游犯法増加了贪污行贿犯法、破损金融管理秩序犯法和金融诈骗犯法,这也反应了我国关于攻击重大糜烂和金融犯法案件的刻意。
(二)商业银行内控制度缺乏是恒久作案未被发明的主要缘故原由。中国银行开平支行从三任行长到部分主干的众多内部人涉案,足以说明该行反洗钱和危害控制等方面保存严重误差。因此,要增强商业银行反洗钱检查,实时发明内控制度的误差。商业银行应按期向反洗钱主管部分报送客户身份识别、客户身份尽职视察、洗钱危害分类、客户资料生涯、可疑生意报告等内控制度,由主管部分对这些制度按期举行非现场检查。关于非现场检查所查出的问题,由主管部分举行现场检查,并通增强教育和行政处分等步伐,有针对性地举行监视管理。
(三)“地下银号”洗钱活动取证难题,而处分却较轻。在现实操作中,公安机关投入大宗精神,千方百计取得“地下银号”洗钱线索和证据,但现实司法讯断“地下银号”攻击力度显着缺乏。处分力度不敷,给犯法分子造成“幸运心理”,并留下重操旧业的隐患。
(四)跨境司法合作震慑外逃糜烂分子。20世纪90年月以来,重大经济犯法的嫌疑人特殊是贪污糜烂分子外逃的征象呈上升趋势,引起了社会各界的普遍关注。但由于引渡保存执法上的障碍,一些西欧国家成为“贪官乐园”。外逃贪官中现在被遣返并追回工业的只占很少比例。开平案两主犯在美国划分被判处25年和22年的重刑具有主要意义,它开创了外逃贪官在外洋外地被审理、宣判的先例,让外逃职员不可逍遥法外,批注在不可将外逃犯法嫌疑人引渡或者遣返回国的情形下,通过国际刑事司法合作,依然可以使逃犯在外地被治罪判刑。
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